【欧浪网】西班牙名人为华人发声：冻结帐户是将整个华人社会视为犯罪群

文章原文小标题截图：“如果发生在西班牙银行尤其是BBVA银行的事不是出于地缘政治，那么就是一个非常显著的种群主义行为” 欧浪网2月23日马德里（柳传毅编译） 在本次西班牙BBVA银行无理地大规模冻结西班牙华人银行帐号的事件里，本报注意到日前有一篇被西班牙社会熟悉的名人撰写的文章在为我们华人呐喊，文章反驳西班牙的反洗钱措施，叱责西班牙银行的行为是“显著性的种族主义行为”。

作者为西班牙陆军前军官，文章在开头大量引用了西班牙各媒体的大量信息和报道，称从大量报道可看到，被冻结帐户的几万名华人里，有老人、学生和小商人，属于劳动者居多，这些人无论其经济作业、资本活动、户面上的区区金额，完全不符合《反洗钱法》里关于洗钱的可疑征象。作者提到，在西班牙的华人为19万5345人，而仅BBVA银行就以服从“反洗钱指令”为由，封锁了3万4517名华人的帐户，等于是将整个华人社会与洗钱作出大规模挂钩，等于将整个华人社会罪恶化，作者果断地宣布：“他们不是洗钱者！”，“但他们因纯粹是中国人而变成了犯罪者”（convierten en delincuentes por ser chinos）。

以下为该文的一些原文以及译文： 文章原文小标题截图：“西班牙有太多行业存在可疑的黑色经济流通，但没有任何一个遭遇银行普遍性地封锁帐户” 中国人是否有洗钱迹象 完全不是 洗钱者原型是什么-¿ Cuál es el prototipo de blanqueador de capitales?

Hay que explicar que el blanqueo de capitales es, por lo normal, una actividad ilícita que sirve para legalizar el dinero ganado con otras actividades ilegales.

Por ejemplo, un criminal que obtiene cuantiosos beneficios con una actividad ilegal (venta de armas o drogas, prostitución, etc.) o un empleado público corrupto que recibe una comisión por otorgar una concesión a una empresa intentará blanquear el dinero si su montante es superior a lo que pueda gastar.

Es entonces cuando surgen distintos tipos de blanqueadores de capitales.

Desde los profesionales del crimen, con estructuras muy complejas en las que suelen intervenir abogados, economistas o testaferros, hasta los delincuentes o corruptos de poca monta que suelen recurrir a familiares o amigos.

Por tanto, cuando las entidades bancarias, en especial BBVA, están bloqueando cuentas de ciudadanos chinos, y lo hacen por miles, es que entienden que están blanqueando dinero ilegal.

Es decir, se trata de un delito sobre otro delito.

Obviamente, ninguno de los ciudadanos chinos a los que se les ha bloqueado las cuentas encajan en el perfil del blanqueador de capitales, tampoco su método es el más habitual: no compran boletos de lotería, no compran inmuebles para luego venderlos, no compran en el casino fichas y después de perder unas cuantas solicitan un cheque al portador, no venden y comprar obras de arte… No son delincuentes blanqueando dinero.

译文： 一般而言，洗钱是将一些以非法活动牟取的收入合法化为合法收入。例如，一个犯罪者将通过非法活动（贩卖武器、贩毒、卖淫...）得来的巨额收益，或者一个腐败官员通过公私勾结、受贿、吃回扣的所得，高出了其合法收入时，会出现各种方式的试图洗钱，方法不一，一些是具备非常复杂结构，有律师、经济学家、授权人参与其中的专业洗钱犯罪，也有蹩脚罪犯或官员是通过其家属和好友洗钱。

西班牙银行尤其是BBVA银行将数以万计的中国人帐户冻结，因银行怀疑他们在洗钱，也即说，是对另一种罪行的犯罪。但明显的是，任何一个被冻结的华人都不符合洗钱征象：他们没有收买中奖的彩票（注释：这里指曾有西班牙腐败官员自称多次中彩票或者收买中奖的彩票，目的是洗钱），没有买房产再转卖，没有到赌场买筹码以及自称丢失了多少筹码后要求开出多张即付持票人现金的支票，也没有买卖高贵藏品或艺术品...