严重了！7月1号起，我们每一个华侨存在中国的钱都会被

原创： hboss 华人老板 昨天 2017年5月19号 中国 国税总局 ， 财政部 ， 央行 ， 银监会 ， 证监会 ， 保监会 6大 国级部委 联合对外发布一条新政： 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》 这条新政，与2014年就 已签好的2份文件 《多边税收征管互助公约》 《多边金融账户信息自动交换协议》 息息相关 现在 3份 合在一起 对 留学生 ， 海外华侨 影响极大！

对留学生 新政出台前 国内父母给你打钱。不管一次汇款多少，顶多就是国外这边的银行问一下，最多最多要求你出示一下父母的收入证明 新政出台后 你父母给你汇的每一笔钱，国外银行都必须（强制）将汇款信息 直接传递给中国的相关税务部门 后续的事情，就可能不太一样了...

对海外华侨 华侨， 指的是有中国国籍，但在国外长期居住的中国同胞 国外居留卡 + 中国护照 这部分人可能最惨，因为有很大的可能性。会被政策判定为： 同时是两个国家的 “税务居民” 即： 双重税务居民 按政策： 双重税务居民将必须向两个国家都开放银行账目，变成完全的“透明人” 举个例子： 我是中国人，祖籍浙江。15年前到西班牙打拼，如今拿着 西班牙长期居留 + 中国护照 在国内买了些产业，也专门有个小公司，做资金调度 新政出台 之前 西班牙政府是拿不到我在中国的资产情况的 新政出台 之后 我在国内的银行账户资金流动将自动 发给西班牙税务局...

西班牙税务局就可能跑来问我了： 哎呀，我们看到你中国账户多了20w人民币呀 钱是从西班牙带回去的吗？

是合法出境吗？

这些钱在西班牙合法交税了吗？

发票能不能给我看下？

......

同时， 我在西班牙的一切银行账目，也将自动传递给中国税务局 每一笔银行账目，都将彻底无从“隐藏” “我”名下的 所有公司账目 ，也一样！

这里面还隐藏着 另外一个巨大的风险 以 意大利 为例 意大利是要求：所有意大利税务居民申报自己的海外资产，并依法报税的 举个例子 你是意大利居留+中国护照 你在国内刚卖掉一套房子，比如卖了1000w人民币吧 那你国内的银行账户就多了1000w 新政之前 意大利政府根本查不到这1000w 新政之后 你中国银行账户多出1000w这个事儿，将自动报给意大利税务局 意大利税务局会马上核查你的 海外资产申报情况 如果你自己申报了这1000w的海外资产，并依法纳税了。

ok，没有问题 但是，如果你没申报，也没纳税 那对不起，就要启动法律程序了 冻结你在中国境内的这1000w资金 调查取证，然后罚！

罚多少？