工行马德里分支案暴露出欧盟金融监管系统的弱点

工行马德里分支案暴露出欧盟金融监管系统的弱点 欧浪网报道， 中国工商银行马德里分支涉嫌清洗黑钱案在继续发酵，就在今日周五早上，工行卢森堡总部一名高管也被收捕。《世界报》的报道说，这名高管是工行卢森堡总部的管理人员，今早“在其位于马德里的住宅里”被西班牙宪兵队伍收捕。埃菲新闻社透露说，“这名高管并非因其在卢森堡岗位上的活动而被宪兵带走，而是由于他曾是马德里工行分支开张时的首任总经理。” 至此，马德里工行分支已有六人被西班牙宪兵带走，“全部是中国国籍公民，包括马德里分行的现总经理”。《世界报》此前的报道说，工行在马德里的分行，实际上是工行欧盟卢森堡总部下的一个分支，17日的“影子行动”后，工行卢森堡总部行长也于本周五抵达马德里，密切关注工行分支被调查案。

此前被马德里反腐检察厅调查组和西班牙宪兵反经济罪行中央行动纵队“收捕带走”的五名工行马德里分支管理人员，被临时收押在位于马德里郊区tres cantos的宪兵队关押所内，可预料的是，五名涉案人员会在本周五被押往马德里郊区parla市7号法庭接受法官的初次提问，他们在被调查阶段会被法官继续临时收监，或可保释释放？可能在此后一天即见分晓。

这一马德里地方法庭，也是启动了去年“蛇行动”的法院，那次针对西班牙华商涉嫌侵犯财政系统、大规模洗钱罪行的打击行动，共有31人被收捕，其中多数为西班牙华商和一些西班牙人合作者。“蛇行动”后所得的线索，是工行马德里分支被反腐法院突击调查的关键，因被怀疑帮助一些华商将巨额非法资本转移到中国，有说法认为，工行马德里分行被指在没有了解资金来源的情况下，向在西班牙的华商提供资本转移服务，将他们通过包括走私、逃税、欺诈等所得的钱转移到中国。

西班牙人民党拉霍伊政府在2011年年底上台后，在西班牙经济严重困境下，挖掘黑色经济和反击偷税漏税是其中的最重大措施，拉霍伊政府持续三年加强了对经济、财政罪行的打击，不仅挖出如华商为主角的“皇帝行动案”，也让一系列腐败西班牙政客、商家因经济、财政和权利交易罪而被收罗进西班牙法网，马德里工行分支，也是在“严打”前一年左右落户马德里。

《世界报》18日的报道说，“工商银行马德里分行案暴露出欧盟金融监管系统的弱点”，该报称，从西班牙央行获得的消息说，马德里工行实际上是属于工行欧盟卢森堡总部下的马德里分支，所以，当工行落户马德里时并无须通过通常性的手续来获得在西班牙的营运执照，因其属卢森堡总部分支，已可自动获得在欧盟成员国内作业的权利，因此便利，工行于2010年10月顺利地取得了西班牙央行发放的营业允许权，这一手续，西班牙央行仅用了13天的时间，此后，马德里分支在2011年1月正式开始运作。

也因属于卢森堡总部下的分支，马德里工行的实力和偿付能力上，不仅不受西班牙央行的监督，也不受总部在法兰克福的“欧洲监督机制”（mus）的监督，而是接受卢森堡“金融业监督管理委员会”（cssf）的管理，而卢森堡的cssf委员会则是一个在“洗钱控制上名声败坏”的金融业监督机构。

据悉，金融监管宽松的卢森堡cssf监管委员会，并不向欧洲央行提供本国银行实体的金融活动报告，这些金融实体内也包括了中国工商银行的卢森堡分行，也正因马德里工行分支是在“洗钱控制上名声败坏”的卢森堡的监管下，成欧盟金融监管系统的弱点。不过，尽管马德里分支不完全受西班牙央行监管，但却有必须与西班牙预防清洗黑钱委员会(sepblac)合作的义务，这导致了马德里分支被突击调查。

中国工行马德里分支到底有无如西班牙媒体所言，“帮助一些华商清洗和转移黑钱数千万欧元（或说达3亿欧元）”，在事情尚不明朗前，不好妄加推测，但如一些猜测所言，工行也有可能是被动地被人利用，对一些资本来源的监督不足，而这或者又涉及到马德里分支的特殊性，因工行马德里分支并不完全受西班牙央行监管而是被卢森堡管理，而在欧洲，如卢森堡、瑞士、列支敦斯登、安道尔和直布罗陀之流国家和地区，在金融活动监管上均相当宽松，并多被视为是漏税天堂。

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