5月1日前未审核银行个人信息者 账户将被冻结 请旅西侨胞紧急前往办理

5月1日前未审核银行个人信息者 账户将被冻结 请旅西侨胞紧急前往办理 欧浪网04月23日报道， 近日，西班牙各大银行为数百万客户发出紧急信件，要求审核银行个人信息，以防止5月1日前账号被冻结。西班牙金融机构承认所有银行客户必须履行这一义务。西班牙银行总裁josé maría roldán也同时承认说，银行信息处理部门正在加紧工作处理这些问题。他承认自己并没有给客户足够的时间做准备，造成一些客户的麻烦，他说：“我们都倾向于把事情推到最后一刻。”。

根据西班牙法律要求，所有拥有西班牙银行账号的客户个人以及法人必须在4月30日之前前往自己的开户银行提供他们的个人证件或者工作id。银行将以数字化的系统重新保存客户的个人信息。如果客户没有收到银行发出的紧急信件、短信或者电子邮件，这表明银行已经拥有你的个人信息，已经重新建立档案，所以不用担心。但是如果客户更换住址，信件被寄往旧的地址，客户没有能够及时受到信件前往银行审核个人信息将会引起诸如账号冻结等问题。

除了客户个人提供自己的证件以外，在某些情况下，银行还会要求账号的法人提供参与经济活动的其他文件证明。这是专门针对打击洗黑钱以及恐怖分子筹资的新的立法。

这个问题很重要，如果账户个人或者法人没有即使前往办理相关审核手续，账户将在新的立法生效当天被冻结（5月1日），客户将无法使用您的账户或者银行卡进行任何操作。西班牙银行总裁解释：“很明显，当客户提供个人信息，将会重新激活账户。”。但是问题在于，3个月之后，如果客户还没有进行任何的个人信息审核，账户将会被完全撤销，需要非常复杂的手续才能恢复。

记者提醒旅西侨胞，在收到银行信件之后一定要及时前往办理，办理方法可以将自己的有效身份证件（dni或者护照）的双面扫描件发往开户银行邮箱或者前往卡户银行办事大厅询问办理。没有收到信件的侨胞也有必要前往开户银行询问，有可能是自己更换住址或者银行联系不到本人，需要前往开户银行仔细询问。

针对企业法人账户还将需提供一些企业经济活动的证明文件，并且针对非西班牙国籍者，需要填写一份个人资料核实表格，根据你的账户情况，银行还会要求客户提供3个月的工资单、劳动合同、财产证明等等。请侨胞本人前往开户银行仔细询问办理，以避免不必要的麻烦。

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