马德里银行上市诈骗案被要求缴交8亿保证金 政府又要给银行埋单

时评：马德里银行上市诈骗案被要求缴交8亿保证金 西班牙政府这次又要给银行埋单 欧浪时评，审理西班牙Bankia银行上市诈骗案的国家法院法官安德鲁，宣布Bankia银行为首的BFA银行集团和多名前高管，必须在一个月内交上八亿欧元，作为这一招股诈骗案一旦有最终裁定时，而须面对的民事责任保证。

这一天文数字保证金，涉及到西班牙Bankia银行，西班牙BFA银行集团（Bankia和其他六家储蓄银行合并出的集团），以及该银行业的前最高管理人罗特里哥•拉托（Rodrigo Rato）等四个银行前高管分摊，如果一个月到期后不交，法院可以启动财产没收令，没收Bankia银行、BFA集团以及罗特里哥•拉托等四人的个人资产，直到没收的财产金额与这笔保证金等值为止。这个没收行动也让西班牙政府卷入，因为西班牙政府正是BFA银行集团的最大股东，等于西班牙政府必须与BFA集团、Bankia银行和拉托等四个银行高管分摊这笔八亿欧元保证金。

“冷聚变”行动让政府给银行埋单 这次要埋8亿 罗特里哥•拉托且是西班牙的著名政客，为人民党重要元老，曾担任西班牙副首相和国际货币基金会IMF主席。以后，被马德里人民党人推荐到马德里银行（Caja Madrid）出任总裁。

2011年西班牙银行业危机时，无力挽救银行的西班牙政府号召和帮助本国银行业通过合并以自救，号称为“冷聚变行动”，即多家银行合并但保留本质。于是马德里银行与其他六家储蓄银行合并，产生了BFA银行集团，马德里银行更名为Bankia银行，属于BFA下的子公司（Bankia为最大股东，占67%）。

这一年，为通过欧盟的银行核心资本压力计，Bankia银行为首的银行集团为充实资本，于6月闪亮宣布上市招股，吸收资本数十亿欧元。上市约一年后的2012年，实际上有巨大财务黑洞的Bankia银行和BFA面临崩溃，宣布退出股市。这时原值30欧元上下的Bankia股票暴跌至一欧元不值，数以万计的投资者一下血本无归，西班牙金融证券监管委员会不得不出动紧急措施，让Bankia股票交易停市，西班牙银行业危机在爆发。

在深重危机中的2012年而上任的拉霍伊人民党政府，也无力挽救由Bankia银行引爆的金融系统危机，不得不向欧盟寻求挽救，最后是由西班牙政府作担保，欧盟向“西班牙银行业秩序重组基金-FROB”提供620亿欧元救助，用于挽救西班牙银行业，其中，224亿欧元注进BFA集团。由于是政府作保，这笔国际援救顺理成章成为西班牙的公共债务，即动用公共资本挽救私有银行业。而依据挽救条件，政府通过FROB基金的挽救注资，被置换为银行的股权，这让BFA集团实际上被国有化（但政府不介入银行的实际管理，而计划是三年后开始把被国有化的银行再重新私有化）。

“七头火鸡休想养出一头雄鹰，火鸡养出来的还是火鸡” 这一上市案正是以后西班牙法院启动的对该行的招股行动的调查焦点，招股诈骗首先被西班牙民主团结党揭发并诉讼到国家法院。此后启动的调查发现，Bankia银行为首的上市行动有“显著的诈骗行为”，集团财务报告有“相当明显的作弊”，隐藏了该银行房地产业务的巨大亏损，在上市发行股票时，通过做假账冒充实力以欺骗投资者。

为此，历来喜欢拿西班牙开涮的英国媒体嘲讽西班牙的“冷聚变”说：“即使七个火鸡合伙，也休想养出来的会是一头雄鹰，火鸡还是火鸡，何况是几头经不起风雨的泥腿火鸡。” 这一笔数目吓人和前所未闻的天文数字保证金，事实上已不仅涉及到几个银行高管和银行业资产将可能被没收，也让西班牙政府卷入，因为动用公共资本挽救了BFA的西班牙政府，为事实上最大股东，等于西班牙政府、BFA集团、Bankia银行以及几个前高管，要分摊缴纳这笔八亿欧元保证金。不过，由于这并不是最终的司法裁定，涉及人在一个月内有上诉权利。目前西班牙政府以及Bankia银行均表示要上诉，要求法院免除如此巨额的保证金。

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