西班牙银行数字化储户身份资料并非针对所有人

西班牙银行数字化储户身份资料并非针对所有人 欧浪网报道，近来，有关“西班牙银行账号个人资料更新到最后期限，如果不更新，会被冻结账户”的消息引起了很多侨胞的关注，并且也造成了一定程度的恐慌，许多人纷纷向亲友和银行打听情况，生怕自己没有更新资料，而被冻结账户。

实际上，很多华人对这一消息的理解是有错误的。首先，西班牙银行在四月三十日之前到期的此项政策，并不是要所有的储户都进行资料更新，而是专门针对那些没有进行身份资料数字化登记的储户而言的。所谓的“储户身份资料数字化登记”，就是把银行账户持有人的身份证、居留、护照等证件予以电子扫描，然后存到电脑里去。西班牙政府所以提出这样的要求，主要是处于打击洗钱犯罪和反恐的需要。其实，相关政策在2010年就已经出台。当时西班牙政府规定，给各个银行五年的时间，来完成此项储户身份数字化的工作。从那以后，对于所有新开账户的人，银行都要电子扫描他们的身份证件，并存到电脑里。据介绍，西班牙银行实际上早在1993年的时候，就已经开始要留有储户身份证件的复印件了。只不过是那个时候，没有强行要求留下电子版的。

按照西班牙政府2010年出台的有关规定，对储户身份进行数字化登记的工作要在今年5月1日以前完成。由此，许多银行在这个最后期限来临之前，都开始给那些仍没有电子版身份资料的储户，发出了各种的通知，要他们赶快到银行去扫描身份证件。由于，早在五年前就已经开始此项工作，所以到目前为止仍未在银行那里留有电子版身份证件的人并不是很多。许多人此前在开设账户，或是办理其它银行事务的时候，就已经在银行那里留有电子版身份证件了。对于这些人来说，完全没有必要担心此事。

对于在今年5月1日以前没在银行留有数字化身份资料的储户，他们的银行账户将会被冻结。但也仅仅是临时冻结。这些储户只要在随后的三个月内，到银行去扫描一下身份证件，就可以立即将账户解封。就是过了三个月的补办期限以后，也并不代表其账户被永久冻结，里面的存款从此就被没收。只是储户要解封的话，需要提供更多的资料，接受更严格的审查而已。

据西班牙银行组织的统计，现在仍然没有在银行里存有数字化身份资料的人并不占多数。同时，这些人大多是已经开户有几十年的老客户。由于平时他们与银行的工作人员早已相互熟识，所以在过去的五年中，银行并没有及时要求他们进行身份资料的数字化存储工作。所以在截止日期马上就要来到的时候，银行开始集中处理这些平时积累起来的工作。

在西班牙数字化储户身份资料的政策中，储户的身份资料是最重要的。此外，一些银行还会要求部分储户提供经济活动和收入证明等资料。实际上，这些资料并非是此次数字化储户身份资料政策所强制要求的，而是某些银行自己根据政府近年来所出台的其它政策，如反洗钱监控政策等，对储户所提出的额外要求。

鉴于以上情况，希望广大侨胞不要以讹传讹，造成其他人的恐慌。那些接到通知的侨胞，只要到银行复印一下身份证件就可以了。而那些没有收到任何通知的人，则完全可以放心地去做自己该做的事，不必因此事而担心和烦恼。

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