西班牙银行账号个人资料更新到最后期限，月底前须完成更新

银行账号个人资料更新到最后期限，月底前须完成更新 欧浪网04月21日报道， 本月底即4月30日为银行客户账号资料更新行动的最后期限，在此日子过后，未有到银行更新认证账号的客户，其账号有可能会被银行临时冻结。依据西班牙政府五年前通过的，为反偷税漏税、防止清洗黑钱、打击恐怖主义金融活动而出台的银行客户资料数字化法，所有银行的客户帐号均须数字化，这就涉及到全国8000多万个公司或个人账号，须到银行进行身份重确定更新程序，该期限到月底结束。这是西班牙政府2010年4月通过的关于反恐、反洗黑钱而执行的银行资料数字化法，这一法令限定银行业须在五年内把用户资料作出数字化。

据2010年定下的ley 10/ 2010号法律，银行业被法律强制清晰识别客户的真实身份和了解他们的作业活动，银行必须在此基础上建立一个过滤机制，通过此机制过滤出一些将受严密注视、或列进到可疑名单内的客户群，例如一些政客的财富、存款来源和一些转账行动，以及那些财富高于100万欧元的客户，均会是受“特别关照”的客户。这个过滤机制将与西班牙“防止清洗黑钱和金融犯罪执行委员会”（servicio ejecutivo de la comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias-简称sepblac）和税务局存在紧密的合作关系，一旦发现有可疑的行动，调查警报将启动。

这一银行账号资料更新行动，影响到全国8000多万个个人、家庭或公司单位的银行账号必须予于身份确认更新，并须在4月底前完成，若在月底前未有更新，账号将可被银行依法临时冻结，直到账号主人把资料完成了规范化时，则可以解冻。有疑问的客户可以直接向银行咨询该如何更新或者自己的账号是否需要更新，一般会被要求提供身份证、合法居留或有效护照的副本，以及会被要求提供社保证明、或工资单、或工作证明之类文件，以确认本人的身份、地址和经济作业。

关于这个最后限期，曾有银行用户协会以及消费者权利委员会等要求政府延长这个期限，但政府予于拒绝，政府认为，这项法律自2010年4月开始执行，至今已五年，所以时间是充足的。西班牙消协曾指责说，中央政府和中央银行在执行这一法令时，显得无能低效，引起不少国民的不理解和恐慌，不过，消协认为，尽管如此，还是建议国民在期限内完成更新，以免引起不必要的麻烦。

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