因去年一笔国内汇款未有来源证明 巴塞侨胞银行账户被强制冻结

因去年一笔国内汇款未有来源证明 巴塞一名侨胞银行账户被强制冻结 欧浪网报道，在上一期华新报上，我们报道了为防止洗黑钱、偷税漏税的违法行为发生，从今年2月份开始，西班牙所有的金融机构开始要求客户实名登记并提供个人收入证明，在此情况之下，不少侨胞因未能及时提供相关资料及银行账户资金不明而导致账户被银行冻结。近日，记者了解到一个案例：侨居在巴塞罗那近郊的许先生（化名）因其爱人家庭去年从中国汇出两万欧元并转账至其账户，导致这笔钱款引起了银行部门的怀疑，暂时将许先生的账户冻结。

许先生在巴塞罗那近郊开设一家百元店，前年与其持有留学生居留的爱人结婚，由于去年8月份，其爱人还持有留学生居留，在需要换取居留时银行户头必须按照规定，存有一定额度的现金保障，因此考虑到这一因素以及生活所需，其爱人的家人从中国汇出两万欧元至其账户。

据许先生告诉记者：“后来我爱人第三年的居留顺利换出来了，我就说你那么多钱集中放置在我账户上得了，我爱人就分了几次把两万欧元存入到我的账户里去，当时我们并未想到这样做会给我们带来麻烦。” 3月初，许先生收到银行的函件通知，要求其带上个人居留证件及营业税单证明等前往银行登记造册。许先生马上前往银行按照规定将自己的居留证件、税单证明等等一并登记并交给银行。然而，在一个星期之后，许先生收到银行的电话，声称其“银行账户上有两万欧元的存款无现金来源证明，需要许先生前往核对。” 据许先生告诉记者：“我马上赶到银行，向银行主管部门说明这笔钱我是我爱人持有留学生居留时，家里从中国汇来让其换取这里的学生居留之用的。但银行让我出具银行转账证明，我马上带着我和我爱人的结婚证书、两个人的银行账户等等材料又再一次前往银行，向银行作出解释。” 然而，在几番作出解释之后，银行主管人员却依然表示许先生必须提供这笔欠款的来源证明，否则的话就要将许先生的银行账户冻结。但由于去年8月其爱人的汇款单据已经遗失，因此给许先生在很大程度上造成了麻烦。

据许先生告诉记者：“由于我爱人的账户和我的账户不是同一家银行，所以为了这件事情，我们两家银行来回跑，我爱人前往她的银行开具汇款证明，而我则再三向我的银行作出解释，但就算这样，我的银行还是不能接受，说是要国内的财产来源证明才行。” 无奈之下，许先生又马上将此事告知其爱人家属，让其爱人家属前往国内相关部门开具财产来源证明、汇款记录等资料。然而，就在许先生忙于办理这些材料手续时，其银行一纸文书，于本月26日将许先生的银行账户冻结。

据许先生无奈地告诉记者：“26日冻结了我的账户，27日我赶紧到银行去解释，再三解释我这些手续正在办理，很快就会办理完善，希望银行能够将我的账户解冻，毕竟到了月底，我店里的房租、住家的房租都要支付。但银行方面却死活不松口，一定要我提交了所有材料之后，由他们审核清楚才能给我的银行账户进行解冻。” 由于银行账户被冻结，许先生只能暂时向亲朋好友借款用于店面的日常经营和房租的支出等等。截止到记者发稿时为止，许先生的所有材料正在国内公证中，据其估计要到下个月月初，才能邮寄到西班牙并向银行进行提供审核。

对此，许先生无奈地告诉记者：“这政策说试行就试行，而且力度非常严格，一点没有考虑到百姓的日常生活，简直有些不讲人情。现在我只希望国内的这些材料能够尽快寄到西班牙，这样我好向银行提供并申请账户解冻。” 欧浪网公众微信 【新朋友】 点击标题下面蓝色字“ 欧浪网 ”关注。

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