一次性存入现金过多受调查影响旅西留学生延续次年居留

欧浪网08月27日（记者/徐凯）报道，自从去年“帝王行动”发生之后，西班牙政府开始严查当地华人在银行户头上的进出账目情况，以此来严格杜绝华人“洗黑钱”的违法行为发生。在从去年至今年本报报道的多篇新闻中，西班牙税务局、财政局联手各家银行，对华人账户进行监控，并随时上报华人账户中大额度支取或存入金额的情况，根据其情况要求华人对此行为作出解释，必要时会冻结华人的账户直至解释得到合理性接受为止。西班牙政府这一行为的影响，虽然从一定范围内打击了违法行为的发生，但也在一定程度上使得不少华人在经营过程中受到限制，同时也影响到了诸如留学生续居留等情况。

据了解，从今年年初开始，西班牙各大银行就开始对于存入大额度存款或转账行为进行监控，针对3000以上存款或者转账行为，银行职员会对资金的来源提出质疑，并要求当事人进行解释；对于8000-10000欧元的存款或者转账，银行职员会将这一情况汇至税务局，由税务局联系当事人，并要求合理解释资金来源等。曾经在巴塞罗那一名华人由于要购买房子，一次性存入从中国调来的大量现金而遭到银行的汇报，被税务局冻结账户后要求当事人出示合理的解释文件。

据一名侨商告诉记者：“从今年开始，每次我只要存款超过3000欧元，银行的工作人员都要问一下我这笔存款是用来做什么的，有一次我被他问得烦了，就反问对方为什么要问这样的问题，对方耸耸肩表示自己也很无奈，但现在政府的要求就是这样，必须要对华人的存款进行调查。我就追问对方这样的调查是否具有合理性，是否针对西班牙商人或者其他移民也这样，毕竟我们在这边经商，经常会存入3000、5000的金额，如果都要交代来源的话，岂不是画蛇添足，对方还是耸耸肩表示无奈，坚称这是政府的要求，他们会报知政府税务部门。” 不仅仅针对华商进行调查，而且这一情况也影响到了留学生续居留时次年的生活资金担保这一方面。众所周知，每年的九月份、十月份都是留学生在西班牙延续合法居留的月份之一，有很多留学生由于家境的原因，平时省吃俭用、勤工俭学，但又为了能够避免政府针对“留学生担保生活金账户上不得有转账、进出账记录”，不得不开设两个甚至多个银行账户，一个用于平时的银行流水账户，一个用于打工收入的存款。

然而，在延续居留的过程中，很多留学生在将打工收入的存款转移至银行流水账户时，却发生了状况。据一名留学生无奈地告诉记者：“现在留学生每年的生活担保金非常高，差不多要在6000-8000左右，很多留学生当中有的家境不是太好的，或者偷着打工平时攒钱、或者在延续居留的时候问人家借钱临时用，尽量在延续居留时，度过高额的生活担保金审查这一块。但现在存款的时候，很多留学生由于晓得政府的政策，在存入大笔存款时，就会遭到银行工作人员的查问甚至税务部门的调查。” 据了解，在近期的留学生延续居留的过程中，有多名留学生由于一次性往自己的以银行流水账户上存入或者转账超过3000欧元资金时，遭到银行的质问，甚至报知税务局要求解释资金的合法来源。

据一名遇到该问题的留学生告诉记者：“正好9月份自己的居留到期，我平时打工存下了4000多欧元，问别人借了2000多欧元，加上我前一年剩下的一千多欧元存款，已经达到了延续居留的资金担保标准。

但当我在往流水账户存入6000多欧元资金时，银行工作人员马上询问我这笔资金的来源、目的等等，当我表明这笔钱是用来留学资金担保时，银行工作人员又继续追问我这笔钱是从何而来，为什么不是国内家属的汇款，反正现在对于。” 经记者调查，在最近多起留学生因为延续居留办理资金担保的过程中，已经有多起被银行质疑、提问甚至将情况报知地方税务部门导致个别被怀疑的留学生被税务部门冻结账户要求解释资金来源的情况发生。

据此，记者提醒广大留学生同学：在延续办理次年学生居留时，为了能够存入政府要求的担保金，尽量分批量存入大额的现金，并尽可能地分批前往同一银行的不同分部办事处进行存储，以免因为一次性存入金额过大，遭到政府部门的怀疑而进行调查，不仅会使得自己身处囹圄的尴尬境地，而且还耽误了自己延续居留的大事。

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